ビジネスカードとクラウド会計ソフト連携は経理業務の効率化に必須！やり方とおすすめカードを紹介

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「ビジネスカードをクラウド会計ソフトと連携したい」
「おすすめのクラウド会計ソフトは？」

そんなお悩みをお持ちではないですか？

本記事では、ビジネスカードとクラウド会計ソフト連携のメリット・デメリットから、おすすめのクラウド会計ソフトまで紹介します。

本記事を読めば、あなたにぴったりのビジネスカードとクラウド会計ソフト連携の形が分かり、経理の効率化を目指せるようになります。

▼この記事で分かること

経費精算もポイントもアメックスビジネスカードで決まり！

• 経費精算や確定申告の際の負担が軽減され経費管理が簡単になる

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ビジネスカードとクラウド会計ソフトを連携するメリットとは？

クラウド会計ソフトとビジネスカードを連携させることで、経理業務の大幅な効率化が可能になります。

この見出しでは、主に以下の3つのメリットを解説します。

▼クラウド会計とビジネスカードを連携させるメリット

メリット①｜仕分け作業や記帳の手間を大幅に削減

クラウド会計とビジネスカードを連携することの大きなメリットは、仕分け作業や記帳の自動化です。

取引明細が自動で会計ソフトに反映されるため、手入力による人為的ミスを防ぎ、作業時間を短縮できます。

特に少人数で経理を担当している企業や、経理経験が浅い個人事業主にとって、入力ミスや作業遅延は避けたいリスクです。ビジネスカードの利用明細がリアルタイムで取り込まれることにより、会計処理の正確性とスピードが向上します。

さらに、取り込んだ明細に対して自動で仕訳ルールを適用できる機能を活用することで、毎月発生する定型的な経費処理も自動化が可能です。

このように、入力や分類の手間を最小限に抑えられることで、経理担当者の負担を大きく減らせます。経理業務の質を保ちつつ、工数を削減したい場合に非常に有効な手段です。

メリット②｜明細データが自動取り込みで業務効率向上

ビジネスカードとクラウド会計を連携させると、カードの利用明細データの自動取り込みが可能です。

これにより、紙の明細やPDFを手作業で確認し、手入力の必要がなくなります。

とくに月末や決算期に手作業で明細を管理していると、確認漏れや入力ミスのリスクが増え、業務の質も安定しません。

自動取り込み機能を活用することで、以下のような効果が得られます。

• 会計ソフト側のデータ反映が即時
• 明細の確認・分類作業の時間を短縮
• 作業の属人化を回避しやすくなる

クラウド会計ソフトには、取り込んだデータを自動で仕訳を提案する機能も備わっており、確認してワンクリックで登録するだけで経理処理が完了します。

また、利用明細が即座に反映されるため、経費の把握もスピーディになります。

月末にまとめて処理するよりも、リアルタイムで状況を可視化しながら管理できる点は、経営判断にも好影響です。

メリット③｜キャッシュフローの見える化・支出管理が簡単

クラウド会計とビジネスカードの連携は、キャッシュフローの把握や支出管理を容易にするうえで非常に効果的です。

取引データが日々更新されるため、現時点での支出状況や資金の流れをリアルタイムで確認できます。これにより、次のような経営上の意思決定がしやすくなります。

• 利益率を踏まえた投資判断のスピード化
• 不要な支出の発見と改善
• 資金繰りの事前対策

特に複数の社員がカードを利用する環境では、支出の見落としや重複、使途不明金が発生しやすくなります。連携によってカードごとの利用履歴を明確に把握できるため、不正や無駄遣いの防止にもつながります。

さらに、クラウド会計ソフト上で日別・月別・項目別の支出データをグラフ表示できる機能を使えば、会議やレポート作成にも活用しやすくなります。

経営者が感覚的に捉えていたお金の流れを、数字として「見える化」することで、より正確かつ迅速な経営判断が可能になります。

経理業務を効率化するための具体的な進め方・手順

クラウド会計とビジネスカードの連携は、ただ設定するだけでは効果を発揮しません。

実務に落とし込むには、計画的に段階を踏んで導入・運用する必要があります。ここでは、効率化を成功させるために押さえておくべき5つの手順を解説します。

▼経理を効率化するための具体的な進め方・手順

手順①｜クラウド会計ソフトの導入と初期設定

まずは、経理業務の基盤となるクラウド会計ソフトの導入からスタートします。

代表的なソフトとしては『マネーフォワード クラウド』『弥生会計オンライン』などがあります。

選定時には自社の事業規模や使用目的に合った機能性を重視することが重要です。

導入後は、以下の初期設定を丁寧に行いましょう。

• 事業所情報や会計年度の登録
• 勘定科目・補助科目の設定
• 初期残高や過去の取引データの入力

これらの作業が曖昧なままだと、後々のデータ整合性やレポート精度に影響を及ぼすおそれがあります。

また、クラウド会計はクラウド上にデータが保存されるため、インターネット接続環境や推奨ブラウザの確認は重要です。

初期設定を丁寧に行うことで、後工程の自動化設定もスムーズになり、ミスの少ない運用を実現できます。

手順②｜ビジネスカードの選定と発行

次に行うのは、クラウド会計ソフトとの相性が良いビジネスカードの選定です。

カード会社によっては、連携に対応していないケースや、自動取り込みのタイミングが不安定な場合もあります。

• 選定の際に注目すべきポイントは、以下の通りです。
• 対応するクラウド会計ソフトの種類
• 明細データの取り込み頻度と安定性
• 複数カードの発行可否と利用枠の柔軟性
• ポイント還元率や年会費などの条件

特に複数名でのカード利用を想定する場合は、明細が利用者別に分かれる仕様になっているかも確認しておく必要があります。

カード選定後は、会社の登記簿謄本や本人確認書類を用意し、申し込み手続きを進めます。

審査には数営業日から1週間以上かかることもあるため、余裕をもって準備しましょう。

手順③｜会計ソフトとのカード連携設定

ビジネスカードの発行が完了したら、会計ソフトとの連携設定に進みます。

多くのクラウド会計ソフトでは、管理画面から連携が可能です。ソフトによって連携の手順は異なりますので指示にしたがって行いましょう。

連携の際、法人カードではなく個人名義のカードを利用していると、連携設定がうまくいかないケースもあるため注意が必要です。

また、連携直後は数カ月分の明細が一括で取り込まれることがあり、仕訳設定の確認や整理作業に手間がかかる可能性があります。

導入初期には仕訳ルールを確認し、適切に反映されているかをチェックすることが重要です。

手順④｜社内ルール・精算フローの整備

カード連携を実務に活用するには、社内での運用ルールを明確にする必要があります。

特に従業員にカードを持たせている場合、次のような項目を文書化して共有しましょう。

• カード利用の対象経費と禁止用途の明確化
• 利用明細の確認・申請・承認フロー
• 月次締めと記帳・申請の期限設定
  

これらのルールを事前に整備することで、属人化やトラブルの防止に繋がります。また、精算業務の自動化や、会計ソフト上での確認作業もスムーズになります。

運用開始前には、担当者や従業員への説明会・マニュアル配布などを通じて、ルールが浸透する体制を構築しておくことが望ましいです。

手順⑤｜一元管理ツールの導入と運用

カード連携だけでなく、経費や稟議、領収書管理も一括で行えるツールを導入することで、さらに経理体制を強化できます。

たとえば『バクラク』『TOKIUM経費精算』『マネーフォワードクラウド経費』などは、クラウド会計ソフトと連携しながら次のような業務を効率化できます。

こうしたツールを活用することで、会計業務だけでなく、稟議や精算のフロー全体が効率化されます。

月末の業務負荷を分散させ、管理体制の透明性を高めたい場合に非常に有効です。

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ビジネスカード連携におすすめのクラウド会計ソフトを紹介

クラウド会計ソフトを導入する際には、ビジネスカードとの連携がスムーズかどうかを必ず確認する必要があります。

ここでは、特にビジネスカードとの連携に優れた2つのクラウド会計ソフトを紹介します。

▼ビジネスカード連携におすすめのクラウド会計ソフト

ソフト①｜弥生会計オンライン

引用元：弥生会計オンライン

『弥生会計オンライン』は、長年の会計ソフト開発実績を持つ弥生株式会社が提供するクラウド型サービスです。

信頼性の高さとサポート体制の手厚さで、多くの企業に支持されています。

• クレジットカード明細や銀行口座と簡単に連携可能
• 経費データの一括管理・分類機能が充実
• 専任スタッフによる電話サポート・チャット相談も対応

弥生会計オンラインの強みは、記帳から確定申告までワンストップで対応できることです。

また、クラウド型でありながらオフラインソフトのような操作感を保っているため、旧来型の会計処理に慣れている方にも違和感なく移行できます。

加えて、個人事業主向けの『やよいの青色申告オンライン』『やよいの白色申告オンライン』でも、ビジネスカードの連携や仕訳の自動化が可能です。

さらに、クラウド型ではないデスクトップ版の『弥生会計』も、API連携でカード明細の取り込みに対応しています。

初めてクラウド会計を導入する企業や、安心できるサポートを求める経営者にとって便利な選択肢の一つです。

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ソフト②｜Moneytree ID

引用元：Moneytree ID｜マネーツリー

Moneytree IDは、法人カードとの連携により、カード明細の自動取り込み・複数カードの一元管理・セキュリティ対策など、総合的にカバーできます。

Moneytree IDとの連携によってできる機能は以下です。

• ビジネスカードを含む複数のカード明細を自動で取得可能
• 各明細をクラウド会計ソフトへエクスポート可能
• カードごとの支出状況をグラフや一覧で可視化

Moneytree IDを使えば、経理担当者の手間を削減しつつ現金流れを見える化できます。自動取得によって入力ミスや明細漏れが減り、経費精算の透明性が向上します。

また、金融機関大手が提供する安心のセキュリティ基準に則っており、暗号化通信や二段階認証が整備されています。これにより安心して連携でき、情報漏洩リスクを抑えられます。

特にフリーランスや中小企業が少人数で経理を回す際に最適です。

Moneytree IDを作成する

ビジネスカードと連携するクラウド会計ソフトを選ぶポイント

クラウド会計ソフトとビジネスカードを連携させる際、ただ有名なソフトを選ぶだけでは不十分です。

自社の業務体制や利用目的に合った機能を備えているかを見極める必要があります。

ここでは、会計ソフトを選ぶ上で確認しておきたい4つの重要なポイントを紹介します。

▼ビジネスカードと連携する会計ソフトを選ぶポイント

ポイント①｜顧問税理士との連携のしやすさ

クラウド会計ソフトは自社での記帳業務の効率化だけでなく、外部の税理士とのスムーズなデータ連携にも役立ちます。

導入前に、現在依頼している税理士がその会計ソフトに対応しているかを必ず確認しましょう。

たとえば、マネーフォワードは「会計事務所専用の管理機能」を提供しています。

こうした機能があると、月次決算や確定申告に向けたやり取りがスムーズになり、メールや電話でのやりとりも最小限に抑えられます。

また、税理士が導入実績を持つソフトであれば、指導やトラブル対応も迅速です。

ソフト選定の際には、実際に顧問税理士へ相談し、使用可否や推奨環境を確認しましょう。

ポイント②｜クレジットカード明細の自動取り込み機能の有無

クラウド会計をビジネスカードと連携させる目的の多くは、明細の自動取り込みによる業務効率化です。

このため、明細をどの程度自動で取り込めるかは非常に重要な比較軸です。

一部の会計ソフトはCSVファイルの手動インポートにしか対応していないため、自動連携を希望する場合は、以下の観点で確認しましょう。

• 利用しているカード会社に対応しているか
• 明細の取得頻度（日次／週次）
• 複数のカードを一括管理できるか

また、明細データの形式によっては、自動仕訳のルールがうまく機能しない場合もあります。

導入前に、トライアル版や無料プランで動作を検証しておくと安心です。

ポイント③｜複数カードの同時管理機能の有無

会社で複数の従業員がカードを利用している場合、同一会計ソフト上でカード別に明細を管理できるかどうかも重要です。

利用者ごとに支出を確認したり、部門ごとの経費配分を把握したりするには、管理画面の柔軟性が必要になります。

以下のような機能があるかをチェックしてください。

こうした機能を備えているソフトを選ぶことで、カード運用に関する手間を減らし、経費精算の透明性と正確性が向上します。

ポイント④｜セキュリティの高さ

クラウド会計ソフトは、取引情報やカード明細といった重要なデータを常時インターネット上に保管するため、セキュリティ対策は絶対に無視できません。

特にビジネスカードと連携する場合、不正利用や情報漏れのリスクを回避するためにも、以下の対策状況を確認しましょう。

• 通信の暗号化（SSL／TLS対応）
• 二段階認証の有無
• 操作履歴のログ保存
• アクセス権限の設定機能

また、データセンターの運用体制や、Pマーク（プライバシーマーク）・ISMS（情報セキュリティマネジメント）の認証取得状況もチェックポイントです。

料金や機能面だけで判断せず、安全性も含めた総合的な判断が、企業経営においては不可欠です。

経費精算もポイントもアメックスビジネスカードで決まり！

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まとめ｜ビジネスカードとクラウド会計ソフトを連携して業務効率化

ビジネスカードとクラウド会計ソフトを連携させることで、記帳の自動化、明細の即時反映、キャッシュフローの見える化といった多くのメリットが得られます。

特に、日々の仕訳作業や経費管理に悩むフリーランスや中小企業の経営者にとっては、業務負担を大幅に軽減できる強力な手段です。

効率的に連携を進めるには、以下のステップが欠かせません。

• 自社に合ったクラウド会計ソフトの導入と初期設定
• 明細取り込みと相性の良いビジネスカードの選定
• ソフトとカードの正確な連携設定
• 社内ルールや精算フローの整備
• 必要に応じた一元管理ツールの導入

また、マネーフォワードや弥生会計オンラインなど、各ソフトごとに強みが異なるため、自社の業務体制や会計スキルに合わせた選定が重要です。

業務効率化を進めたいと考えている方は、まずは自社のカード利用状況や経理フローを棚卸しし、最適なソフトとカードの組み合わせを検討してみてください。

あなたの事業にとって最も効率的な連携の形を見つけたい方は、専門家に相談することもおすすめです。

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